夹心阶层

保险方案

以量身保障守护家庭每个人生阶段。

退休规划

以严谨、具税务效益的策略缩短退休储蓄缺口。

家庭理财建议

平衡各项责任，建立可持续的家庭预算。

双重财务负担

同时供养年迈父母与支付子女教育费，造成沉重的每月压力。

退休储蓄缺口

许多香港人因优先事项互相竞争，退休储蓄面对五成或更大的缺口。

时间稀缺

在事业需求与照护责任之间取得平衡，令我们难有时间自我照顾或规划。

家庭张力

财务决定往往引发配偶、父母与子女之间的冲突。

年长父母护理

医疗成本上升及公立安老服务有限，令家庭资源承受压力。

照护者倦怠

同时兼顾多项责任所带来的身心疲惫，会影响精神健康。

家庭保障

全面保险方案守护家庭的财务未来。

• 危疾保障
• 定期与终身人寿保险
• 医疗与健康保险

退休规划

策略性规划确保在竞争需求下仍能安享退休。

• 强积金优化策略
• 年金与退休金规划
• 具税务效益的储蓄工具

被动收入

建立多元收入来源，减少对主动工作收入的依赖。

• 收息股组合
• 债券与固定收益投资
• 房地产投资信托作为物业配置

遗产规划

高效保障并传承财富予下一代。

• 遗嘱撰写服务
• 家族信托设立
• 传承保护策略

家庭和谐

在压力下维持健康家庭关系的工具与策略。

• 照护者支援资源
• 家庭沟通工具
• 财务冲突调解

时间管理

在履行责任的同时取回时间的实用策略。

• 照护工作委派策略
• 专业护理选项
• 自我照顾与身心健康规划

中环与金钟

高收入专业人士面对高昂楼价及国际学校学费。

湾仔与铜锣湾

专业人士在城市生活与家庭需要、安老考虑之间取得平衡。

九龙半岛

家庭追求更佳空间价值，同时保持与香港岛的交通联系。

新界

家庭优先考虑空间与可负担能力，通勤至商业区较远。

沙田与大围

重视教育的家庭邻近顶尖学校与大学，港铁连接性强。

将军澳

现代化住宅区的年轻家庭，社区配套日益完善。

危疾保障

为重大疾病提供全面保障，确诊后一笔过赔付。

• 涵盖60种以上危疾
• 确诊时一笔过赔付
• 多次索偿选项

长者护理保险

为年迈父母提供长期护理保障。

• 院舍护理津贴
• 家居照顾服务
• 每月收入支援

教育储蓄计划

以纪律储蓄确保子女教育未来。

• 保证回报
• 灵活供款期

终身人寿保险

终身保障并累积现金价值。

• 终身保障
• 现金价值增长

医疗保险

为全家提供全面医疗保障。

• 全球保障
• 无索偿奖赏
• 直接结算网络

伤病收入保障

在伤病期间替代失去的收入。

• 每月收入替代
• 原职业定义
• 复康福利

强积金优化

透过策略性供款与基金选择，最大化强制性公积金效益。

• 定期检视供款
• 基金表现分析

按年龄规划

随着你步入不同人生阶段而演变的度身策略。

大湾区机遇

善用大湾区退休生活与投资机遇。

年金规划

透过年金产品建立保证终身收入来源。

退休储蓄缺口分析

了解许多香港人面对的退休资金缺口。

• 逾五成人面对缺口
• 平均储蓄率21%
• 退休生活20年以上

收息股

建立收息股组合以获取稳定收入。

债券与固定收益

政府与企业债券带来稳定、可预期的回报。

房地产投资信托

无需持有物业即可配置房地产。

保险产品

年金与储蓄计划提供保证回报。

收租物业

直接投资物业赚取租金收入。

高息储蓄

以高息户口最大化现金储备回报。